揭秘“初次交易骗局”的面纱

经多案件梳理总结，初次交易骗局存在以下特点：

1.初次交易设局

出口企业与买方的交易均为首次交易，买方多利用出口企业急于接单，开拓新市场的心理施骗。根据部分出口企业反馈，其通过B2B平台或者各地展会，如广交会等，认识新买方，便与买方洽谈订单，开展交易，交易前未进一步了解买方，核实买方资质背景，结果掉入买方所设“陷阱”。

2.贸易合同不够完善

部分出口企业未与买方签署完善的贸易合同，主要问题包括支付方式不明确（例如只约定T/T付款），买方未对合同签字盖章等。

3.支付方式多为放账

部分企业初次交易未收取预付款，即采用大额放账等较为激进的收款方式，导致收汇风险升高。

4.联系人邮箱非公司邮箱

买方使用的邮箱地址后缀一般为hotmail，gmail等非公司邮箱地址，出口企业难以确定交易主体是个人还是公司，买方也极易逃避追讨。

5.买方态度多变，金蝉脱壳

买方先是口头承认债务或承诺付款但后期回避追讨，甚至同时拖欠多方供应商货款，金额较大，引发连锁反应。

6.出口产品以轻工、水产品为主

买方多选择鞋服、箱包等轻工产品以及水产品“下手”，主要是对于贴牌产品或是保存期限较短的生鲜产品，出口企业转卖难度较大。故买方通常利用货物难以处理的特点，待货物到港后拖延时间，或“玩失踪”，或向出口企业施压要求折扣，或等待海关拍卖，以低价“骗取”货物。

出口企业如何巧妙破局？

1.谨慎对待新买方，首次交易不可大意

近年来，双方首次交易买方即出现违约风险的概率正在逐步上升，因此建议出口企业在与新买方交易之前，务必提前核查买方背景信息，掌握买方最新资信情况。

另外，出口企业也可以借助谷歌地图搜索买方公司地址所在地情况，或者从银行或其他供应商处获取参考信息；再者，出口企业可向买方索取合同签字人的护照信息，或者向同行打听了解买方情况，全方面了解交易对手。

2.重视完善贸易合同，保留有利证据

建议出口企业对于初次交易买方采取相对保守的交易方式，并在贸易合同中将支付方式约定清楚，包括支付方式及账期。例如，明确支付方式为出运日后30天付款，或者30%预付款，70%余款见提单复印件支付等。

不论何种支付方式，都需要约定明确，避免出现歧义，让买方钻了空子。同时，要求买方公司的有效授权人对贸易合同进行签字盖章，避免买方事后赖账。

3.收取预付款，加强书面对账

对于初次交易的买方，为了控制交易风险，强烈建议出口企业向买方收取部分预付款或提高预付款比例并取得买方对剩余货款的书面确认。并且借助预付款水单的付款主体，出口企业也可进一步确认交易背景，即买方是否以公司名义进行交易，买方公司账户是否正常等。

同时，尽量等待买方书面确认出运时间再安排货物的出运事宜。若买方以各种理由拒收货物，如提出无力付款，要求折扣等，建议企业立即联系其他买方尝试转卖或考虑退运可行性；若买方已提取货物，但尚未付款，建议出口企业及时与买方对账，加强对应收账款的催收工作，并注意保留所有书面材料。

4.关注买方履约细节，时刻保持警觉

在过往案件中，有的买方向出口企业提供过假水单，使得企业放松警惕，提前放单，掉入买方陷阱；但也有出口企业由于保持警惕，察觉到买方风险异动情况，以最快速度向投保公司报损并积极处理货物，取得较好止损效果。

因此，在合同履行过程中，出口企业仍需保持警觉，关注细节，不可轻信买方。另外，货物出运后，出口企业需紧跟物流情况，关注买方反映，如有异常，需立即采取行动，及时止损。

最后，一旦出现险情，出口企业应主动寻求投保公司帮助，积极配合，争取最大限度减少损失，保障自身合法权益。

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